内控合规指标评分计算器

汕尾农村商业银行 · 年度绩效考核指标计算工具
📋 内控合规指标满分 5 分 · 最低得 0 分
扣分项合计
0.00
各扣分项累计（未封顶项可超出）
加分项合计
0.00
各项突出成效加分累计
内控合规最终得分
5.00
最终得分下限为 0 分，上限不封顶
💡
计算规则说明： 内控合规指标基础分值为 5 分，最低得分为 0 分（不出现负分），分数上不封顶。 各项扣分在标注了封顶值的范围内计算，未明确封顶的项目分数不封顶。 请在下方各项中输入实际数据，计算结果将实时更新。
1

合规内控检查

最高扣 2 分
发现缺陷未完成整改的，每个缺陷扣 0.2 分
计算公式：缺陷数量 × 0.2（最高扣 2 分）
个缺陷 0.00
2

制度体系建设

最高扣 1 分
未按照制度体系建设要求完成制度"立改废"计划，每缺一份制度扣 0.1 分
计算公式：缺少制度份数 × 0.1（最高扣 1 分）
份 0.00
3

发生涉刑案件

最高扣 2 分 （自查发现/主动上报/挽回追回超50%可减半）
案值在 1000 万元以内的案件，每起扣 0.5 分
起
案值在 1000 万元（含）至 1 亿元（不含）的案件，每起扣 1 分
起
案值在 1 亿元（含）以上的重大案件，每起扣 2 分
起
是否属于自查发现主动上报，或当年挽回追回涉案业务余额超过 50%
如勾选，上述扣分减半
未按规定报送案件（风险事件）相关报告（含续报、延迟报告等），每次扣 0.2 分
次
属隐瞒不报而被监管部门、省联社等检查审计发现揭露案件的，再加扣 0.5 分
小计
0.00
4

案件风险防控动态调色评价

最高扣 1 分
年度评价区域
0.00
5

法律顾问与诉讼管理

最高扣 1 分
未配备符合要求的内部法律顾问，每少一名扣 0.2 分
名
因机构过错导致诉讼（仲裁）案件败诉，每宗扣 0.2 分
宗
小计
0.00
6

消费者权益保护监管评价

最高扣 1 分
本年度消保监管评价评级
未妥善处理消保投诉造成不良影响的事件数，每宗扣 0.2 分
宗
小计
0.00
7

信息科技风险管控

最高扣 1 分
信息科技风险管理评价得分
扣分 =（100 - 评价得分）× 0.01（最高扣 1 分）
分
发生三级以上（含）信息科技风险事件且认定负有管理责任
信息科技风险事件或隐患未妥善处置，造成事件恶化升级，被通报批评或处罚
未落实省联社/行业监管单位相关要求，或落实不到位，造成严重影响或后果
小计
0.00
8

信创指标管控

最高扣 1 分
新增采购终端/打印机/金融机具/存储/网络设备 100% 为信创产品（未达标扣 0.3 分）
新增采购信息科技基础软硬件信创金额占比达到监管要求（未达标扣 0.3 分）
存量终端/打印机信创替代比例达到监管部门要求（未达标扣 0.3 分）
存量自建系统全栈单轨比例达到监管部门要求（未达标扣 0.3 分）
如监管部门有新的信创指标要求，是否满足（每项不达标扣 0.3 分）
项不达标
小计
0.00
9

数据安全管控

最高扣 2 分
被金融监管部门/人民银行因数据安全问题实施行政处罚（每起扣 1 分）
起
被采取风险提示/监管谈话/监管通报/责令改正等监管措施（每起扣 1 分）
起
发生重大以上数据安全事件（每次扣 1 分）
次
未按监管要求建立数据安全治理架构（扣 0.2 分）
未按监管要求建立数据分类分级管理制度（扣 0.3 分）
未按监管要求落实数据全生命周期安全管理要求（扣 0.5 分）
未按监管要求建立数据安全风险监测与处置机制（扣 0.2 分）
小计
0.00
10

全面风险管理

最高扣 2 分
未设定风险偏好及限额指标相应指标数（每个扣 0.1 分）
个
设定的指标阈值超出监管规定范围或未满足省联社最低要求（每个扣 0.3 分）
个
考核期末风险偏好及限额指标突破机构设定的容忍值（每个扣 0.2 分）
个
小计
0.00
11

声誉事件管理

最高扣 2 分
年内未开展声誉事件应急处置演练（扣 0.5 分）
年内未开展覆盖全部网点员工声誉风险培训（扣 0.5 分）
负面声誉事件或存在声誉风险隐患的突发事件未按要求及时报告（扣 0.5 分）
发生声誉风险事件处置不力，造成较大负面影响（扣 1 分）
造成严重负面影响，被监管部门通报或者约谈（扣 1.5 分）
小计
0.00
＋

突出成效加分项

不封顶
① 在法治、合规、案防、消保工作方面获得各级党委政府机构/人行/金融监管局/省联社正式文件表彰，且在本地区具有典型示范性的经验做法（每项 1 分，最高 2 分）
项
② 在法治、合规、案防、消保工作方面创新性开展工作并得到推广（每项 1 分，最高 2 分）
项
③ 年度内农商行在信息科技建设及信息科技风险管理方面受到监管机构公文表彰（每次 0.025~0.1 分）
分

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最终得分 = 5 分 - 扣分项合计 + 加分项合计（最低 0 分，上不封顶）